Ограничение распространяется на операции, которые проводятся при упрощенной идентификации, например, через электронные кошельки. Закон был принят в мае прошлого года, а вступление нормы в силу было отложено на год для адаптации банковских систем.

Новое правило не касается переводов между счетами клиентов банков, а затрагивает только те операции, где счет не открывается. Ранее переводы при упрощенной идентификации не имели лимитов, что не соответствовало международным стандартам по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

При переводах от 100 тыс. рублей или эквивалентной суммы в иностранной валюте банки теперь обязаны проводить полную идентификацию отправителя средств. При меньших суммах по-прежнему достаточно предоставить паспортные данные, как того требует упрощенная идентификация для переводов от 15 тыс. рублей.

По информации Центробанка, в 2024 году в России было совершено 228 млн переводов без открытия счета на общую сумму 1,89 трлн рублей. Банкам был предоставлен год на перестройку процедур идентификации и внутреннего контроля для выполнения новых требований.

Ранее с 15 мая 2025 года вступил в силу закон, ограничивающий возможности для дропперов – подставных лиц, чьи карты используются для снятия украденных денег.

Мера распространяется только на тех, чьи данные содержатся в базе ЦБ РФ о мошеннических операциях, и теперь они могут переводить себе и другим не более 100 тыс. рублей в месяц.

До этого россияне получили возможность переводить средства по СБП в девять стран мира.